เดอะ การล่มสลายอย่างกะทันหันของ Silicon Valley Bank (SVB) ได้ส่งคลื่นกระแทกไปทั่วภาคการธนาคารของสหรัฐฯ โดยหุ้นของธนาคารในภูมิภาคเช่น First Republic พุ่งอย่างรวดเร็วในช่วง 24 ชั่วโมงที่ผ่านมา แต่ความล้มเหลวของสถาบันครั้งต่อไปมีแนวโน้มที่จะส่งผลกระทบต่อธนาคารเพื่อการลงทุนมากกว่าธนาคารระดับภูมิภาค โรเบิร์ต คิโยซากิ นักลงทุนและผู้แต่งหนังสือขายดีประจำปี 2540 พ่อรวย พ่อจน.
“ฉันคิดว่าธนาคารต่อไปที่จะไปคือ เครดิตสวิส ” คิโยซากิกล่าวเมื่อวานนี้ (13 มีนาคม) ระหว่างการ สัมภาษณ์ กับ Fox Business “เพราะตลาดตราสารหนี้กำลังพังทลาย”
คิโยซากิ วัย 75 ปี เป็นที่รู้จักจาก ทำนาย การล่มสลายของ Lehman Brothers ในปี 2551 และเขาเห็นธงสีแดงที่คล้ายกันที่ SVB ก่อนที่จะปิดตัวลง และ Credit Suisse ในขณะนี้ คิโยซากิเชื่อว่าการตายของ SVB ส่วนใหญ่เกิดจากการจัดสรรสินทรัพย์ที่ไม่ดีและขาดการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบ ซึ่งเหมือนกับ Lehman Brothers เมื่อ 15 ปีที่แล้ว และการแทรกแซงของรัฐบาลภายหลังความจริงมีแต่จะทำให้ปัญหารุนแรงขึ้นและทำร้ายผู้เสียภาษีในที่สุด เขาคาดการณ์
เฟด กระทรวงการคลัง และ Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) กล่าวเมื่อวันที่ 12 มีนาคมว่า พวกเขาจะทำให้ผู้ฝาก SVB เต็มจำนวน แม้เกินกว่าจำนวนเงินประกันของรัฐบาลกลางที่ 250,000 ดอลลาร์
“สิ่งที่ฉันเห็นในตัวเลห์แมนและสิ่งที่เราเพิ่งเรียนรู้เมื่อสุดสัปดาห์ที่ผ่านมาเกี่ยวกับวิธีที่ธนาคารแห่งนี้จัดการตัวเอง มันเป็นเพียงการขาดความรับผิดชอบที่น่าตกใจและ [Federal Reserve] ก็เปิดใช้งาน” คิโยซากิกล่าว “โดยพื้นฐานแล้วพวกเขาแค่ทำลายนักแสดงที่ไม่ดีเหล่านี้”
อย่างไรก็ตาม Credit Suisse อยู่ภายใต้การดูแลด้านกฎระเบียบมากกว่า SVB เนื่องจากขนาด ธนาคารสวิสอยู่ใน International คณะกรรมการมาตรฐานการเงิน รายการ ของธนาคารที่ถือว่ามีความสำคัญเชิงระบบและจำเป็นต้องผ่านการวิเคราะห์ความเครียดประจำปีโดยเฟด การทดสอบความเครียดเหล่านี้จัดทำขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่าธนาคารมีเงินทุนเพียงพอสำหรับรับมือกับวิกฤตเศรษฐกิจ เช่น ภาวะเศรษฐกิจถดถอยหรือภาวะตลาดตกต่ำ SVB ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดด้านเงินทุน—สินทรัพย์ 250,000 ล้านดอลลาร์—สำหรับการทดสอบเหล่านี้
ความกังวลของ Kiyosaki มุ่งเน้นไปที่ตลาดตราสารหนี้ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้ SVB ตกต่ำ เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น ราคาพันธบัตรก็ลดลง ก่อนปิด SVB ถือครองพอร์ตการลงทุนพันธบัตรรัฐบาลขนาดใหญ่ซึ่งมีมูลค่าลดลงอย่างมากในปีที่ผ่านมา ซึ่งไม่เพียงพอต่อความต้องการเงินสดของธนาคารเมื่อจำเป็นต้องขาย
การสัมผัสกับตลาดตราสารหนี้และประวัติการขาดทุนล่าสุด
นอกจากนี้ Credit Suisse ยังมีความเสี่ยงสูงในสินทรัพย์ตราสารหนี้อีกด้วย Kiyosaki กล่าว และนั่นดูไม่ดีนักนอกจากการขาดทุนต่อเนื่องยาวนานของธนาคารสวิสและ เรื่องอื้อฉาว ในปีที่ผ่านมา.
ตามความคิดเห็นของเขา Credit Suisse ในวันนี้ (14 มีนาคม) กล่าวว่า บริษัทสูญเสียเงิน 8 พันล้านดอลลาร์ในปีที่แล้วเนื่องจากการถอนลูกค้าจำนวนมาก รายงานรายได้ยังส่งสัญญาณเตือนถึงความสมบูรณ์ทางการเงินของธนาคาร เดิมที Credit Suisse มีกำหนดรายงานผลประกอบการปี 2565 ในวันที่ 9 มีนาคม แต่จดหมายนาทีสุดท้ายจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ขอให้ธนาคารทบทวนงบการเงินทำให้วันที่รายงานล่าช้า
ในรายงานประจำปีวันนี้ ธนาคารสวิสกล่าวว่าการควบคุมภายในเกี่ยวกับการรายงานทางการเงินไม่มีประสิทธิภาพ เนื่องจากไม่สามารถระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับงบการเงินได้อย่างเพียงพอ หุ้นของ บริษัท ลดลง 2 เปอร์เซ็นต์หลังจากเปิดเผยผลประกอบการ สต็อกของมันลดลง 67 เปอร์เซ็นต์ในปีที่ผ่านมา
เพื่อระงับความกังวลของนักลงทุนเกี่ยวกับผลกระทบของ SVB นาย Ulrich Körner CEO ของ Credit Suisse กล่าวกับบลูมเบิร์ก วันนี้ SVB เป็น 'ปัญหาที่ค่อนข้างโดดเดี่ยว' และธนาคารปฏิบัติตาม 'มาตรฐานที่แตกต่างอย่างมากและสูงกว่าเมื่อพูดถึงแหล่งเงินทุน สภาพคล่อง และอื่นๆ'
