เมื่อ FTX ยื่นฟ้องล้มละลายเมื่อวันที่ 11 พ.ย. มีสิ่งที่เกิดขึ้นในรูปแบบที่เรียบง่ายและค่อนข้างเป็นการกุศล ได้รับการสนับสนุนอย่างแน่นอนจากการสัมภาษณ์สื่อมากมายที่ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ FTX Samuel Bankman-Fried ให้สัมภาษณ์กับสื่อ ในเหตุการณ์เวอร์ชันนี้ เมื่อเร็ว ๆ นี้ FTX ประสบกับปัญหาประเภทหนึ่งของสินทรัพย์คริปโตที่ทำให้มันล้มเหลว อาจมีการควบคุมองค์กรที่ไม่เพียงพอ แต่ Bankman-Fried ยืนยันว่าไม่มีเจตนาที่จะฉ้อโกง
รุ่นที่นำเสนอในวันนี้ใน คดีความจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) และใน คำฟ้องที่ออกโดยสำนักงานอัยการสหรัฐฯ ในเขตทางตอนใต้ของนิวยอร์กนั้นห่างไกล น่ากลัวและน่าสาปแช่งยิ่งกว่านั้นมาก จากข้อมูลของ ก.ล.ต. FTX กระทำการฉ้อโกงตั้งแต่ช่วงเวลาที่เริ่มดำเนินการในเดือนพฤษภาคม 2019 FTX ก.ล.ต. ยืนยันว่าเป็น 'บ้านของไพ่' ที่ฉ้อโกงลูกค้าไม่เพียง แต่รวมถึงนักลงทุนรายแรกด้วย คำฟ้องดังกล่าวไม่เพียงแต่ตั้งข้อหา FTX และ Bankman-Fried ด้วยการฉ้อโกงผ่านสายเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการฉ้อโกงสินค้าโภคภัณฑ์และหลักทรัพย์และแม้แต่การฟอกเงิน
ตัวอย่างเช่น ก.ล.ต. เรียกเก็บจากจุดเริ่มต้น Bankman-Fried โอนเงินบัญชีจากลูกค้า FTX ไปยัง Alameda Research ซึ่งเป็นกองทุนป้องกันความเสี่ยง crypto ที่ Bankman-Fried เป็นเจ้าของ 90 เปอร์เซ็นต์ Alameda มีวงเงินสินเชื่อที่ 'แทบไม่มีขีดจำกัด' จาก FTX เนื่องจากลูกค้า FTX เพียงรายเดียวมีความสามารถในการถือครองยอดคงเหลือติดลบ รหัสคอมพิวเตอร์ของบริษัทถูกเขียนขึ้นใหม่เพื่อให้สามารถทำเช่นนี้ได้ ความสัมพันธ์นี้ไม่เพียงไม่เปิดเผยต่อผู้ที่เปิดบัญชีซื้อขาย FTX เท่านั้น แต่ยังไม่เปิดเผยต่อนักลงทุนที่ลงเงินทุนประมาณ 1.8 พันล้านดอลลาร์ใน FTX
ด้วยการเข้าถึงเงินทุนของลูกค้า FTX ได้อย่างไม่จำกัด Bankman-Fried “จึงใช้ Alameda เป็นกระปุกออมสินส่วนตัวของเขาเพื่อซื้อคอนโดมิเนียมหรู สนับสนุนแคมเปญทางการเมือง และลงทุนส่วนตัว ท่ามกลางการใช้งานอื่นๆ” อ้างอิงจาก ก.ล.ต.
ก.ล.ต. ยังกล่าวหาว่า Bankman-Fried มีส่วนเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงในระดับที่ละเอียดมาก บัญชีภายในในฐานข้อมูล FTX ที่ชื่อ fiat@ftx.com ได้ปกปิดความรับผิดชอบนับพันล้านที่ Alameda สร้างขึ้น ในการนำเสนอต่อผู้ให้กู้ FTX จะระบุลักษณะความรับผิดของ Alameda ว่าเป็น 'เงินกู้' โดยไม่ระบุว่าเงินกู้นั้นมาจาก FTX เมื่อต้นปีนี้ FTX พยายามแยกหนี้สินออกจาก Alameda's แต่นั่นทำให้หนี้สินไปอยู่ในบัญชีที่จะคิดดอกเบี้ย Bankman-Fried เข้าแทรกแซงเป็นการส่วนตัว ก.ล.ต. กล่าวเพื่อรักษาการฉ้อโกง
100 เว็บไซต์หาคู่คริสเตียนฟรี
ระดับการใช้จ่ายส่วนบุคคลก็น่าทึ่งเช่นกัน แม้ว่าจะมีรายงานอย่างกว้างขวางว่า Bankman-Fried ซื้ออสังหาริมทรัพย์ของ Bahamian และทำการบริจาคทางการเมืองจำนวนมาก แต่ผู้สังเกตการณ์ที่เป็นกุศลจะถือว่านั่นเป็นเงินของเขาเอง จากข้อมูลของสำนักงาน ก.ล.ต. Bankman-Fried กู้ยืมเงินมากกว่า 1.33 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งรวมถึง 2 กรณีที่ Bankman-Fried เป็นทั้งผู้ให้กู้และผู้ยืม
การได้รับคำตัดสินในคดีการเงินที่ซับซ้อนอาจเป็นเรื่องยาก ในปี 2009 ผู้บริหารของ Bear Stearns พ้นผิดจากข้อหาหลอกลวงนักลงทุนในหลักทรัพย์ค้ำประกันโดยรัฐบาลกลาง ถึงกระนั้น ความลึกและระยะเวลาของการฉ้อฉลที่ถูกกล่าวหาโดยรัฐบาลจะทำให้ Bankman-Fried นำเสนอการป้องกันที่น่าเชื่อถือได้ยาก
